致：香港金錢服務(wù)經(jīng)營(yíng)者牌照(MSO)持牌/新申請(qǐng)客戶

     自2020年2月海關(guān)再次更新牌照指引後，業(yè)界明顯感受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)於新申請(qǐng)牌照審核的收緊，而對(duì)於已持牌客戶也面臨新一輪的巡查及清理，我們將近期收集和反饋的信息匯總整理後，對(duì)目前牌照不同階段的客戶提出以下溫馨提示：

1、準(zhǔn)備遞交申請(qǐng)牌照或已經(jīng)遞入牌照申請(qǐng)的客戶——

◆請(qǐng)盡快完成業(yè)務(wù)計(jì)劃書及反洗錢政策的修改調(diào)整，我們根據(jù)海關(guān)新指引提供了修改建議；

◆本地辦事處租賃務(wù)必請(qǐng)留意不要使用服務(wù)提供商的地址（包括商務(wù)中心、共享辦公室、秘書公司/會(huì)計(jì)師/律師樓提供的地址等），租約需打釐印及提供該地址的商業(yè)登記證(BR)；

◆合規(guī)主任人選及國(guó)籍要求，以及相關(guān)交易系統(tǒng)的演示要求，我們都會(huì)根據(jù)不同申請(qǐng)客戶的業(yè)務(wù)模式及組織架構(gòu)有不同的建議，請(qǐng)落實(shí)。

2、對(duì)於持牌客戶——

◆海關(guān)即將推出外展計(jì)劃，透過(guò)出訪所有金錢服務(wù)經(jīng)營(yíng)者持牌人，務(wù)求更深入了解金錢服務(wù)經(jīng)營(yíng)者的運(yùn)作及概況，提升持牌人的合規(guī)水平。期間海關(guān)主任會(huì)要求持牌人按照MSO牌照指引的最新要求提供業(yè)務(wù)計(jì)劃書及反洗錢政策，請(qǐng)各位持牌客戶檢視這兩份文件是否已做好相應(yīng)的調(diào)整以適應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，如需我們提供協(xié)助，請(qǐng)盡快聯(lián)絡(luò)同事處理；

◆請(qǐng)盡快檢視本地辦事處是否符合海關(guān)的要求，不得再使用服務(wù)提供商所提供的地址服務(wù)；

◆合規(guī)主任一職的設(shè)置須符合海關(guān)新指引的要求，同時(shí)檢視公司內(nèi)部合規(guī)情況及反洗錢政策的執(zhí)行情況，交易記錄及相關(guān)檔案須儲(chǔ)存於申報(bào)給海關(guān)的地址以供隨時(shí)查核並留存5年；

◆檢視交易申報(bào)及具報(bào)詳情的情況，避免由於漏報(bào)或者未按時(shí)申報(bào)被海關(guān)處罰；

◆持牌公司須確保正常年檢及報(bào)稅；

3、對(duì)於接獲海關(guān)吊銷牌照或擬撤銷牌照通知書的客戶——

◆獲發(fā)牌照後，由於各種原因?qū)е挛茨荛_展業(yè)務(wù)或無(wú)實(shí)際業(yè)務(wù)的持牌人，或者沒有定期向海關(guān)進(jìn)行交易申報(bào)的持牌人，會(huì)被海關(guān)判定為長(zhǎng)期未在牌照有效期內(nèi)提供你公司在申領(lǐng)牌照時(shí)所申報(bào)的金錢服務(wù)，海關(guān)自2019年11月開始加大對(duì)這類持牌機(jī)構(gòu)的清理，陸續(xù)發(fā)出《擬撤銷或暫時(shí)吊銷金錢服務(wù)經(jīng)營(yíng)者牌照通知書》，要求限期提交書麵陳詞。已有不少持牌人由於提交書麵陳詞後理由不充分，或者未能在限期前提交書麵陳詞而被海關(guān)直接吊銷牌照；

◆對(duì)於接到海關(guān)擬撤銷牌照通知書的客戶，如需我們協(xié)助提供應(yīng)對(duì)的咨詢服務(wù)，請(qǐng)盡快聯(lián)絡(luò)我們同事處理，務(wù)必確保於限期前提交有理有據(jù)的書麵陳詞。

再次提醒，MSO牌照的監(jiān)管力度及審批力度較過(guò)往有了非常明顯的調(diào)整，牌照的持有成本和運(yùn)作要求亦已提高甚多，請(qǐng)持牌客戶及負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)的同事務(wù)必留意。